Введение: мир обещаний и реальность потерь
В 2026 году, оглядываясь на историю интернет-инвестиций, мы видим повторяющийся сценарий: появление ярких проектов с обещаниями высокой доходности, их стремительный рост за счет доверчивых инвесторов и неизбежный крах, оставляющий тысячи людей без средств. Рынок форекс, с его сложностью и потенциально высокой прибылью, стал идеальной почвой для создания финансовых пирамид и мошеннических брокерских схем.
Эта статья объединяет истории трех таких проектов, вызывавших большой интерес в прошлом — Trade12, Forex MMCIS Group Index TOP-20 и Forex Trend. Мы проследим их путь, проанализируем механизмы привлечения средств и рассмотрим реальные истории обманутых вкладчиков, чтобы понять, как работают подобные схемы и почему они остаются актуальной угрозой.
Trade12: «Финансовый консультационный центр» без лицензии
Суть предложения
Компания Trade12, активная в 2015-2017 годах, использовала классическую схему «холодных звонков». Потенциальным клиентам звонили менеджеры, представлявшиеся опытными брокерами, и предлагали начать торговлю на Форекс с минимальным депозитом в $100. Инвесторам обещали полное сопровождение и помощь в сделках.
Как это работало
Мошенники подбирали «ключики» к кошелькам своих жертв. Например, жительница Бреста Ольга (имя изменено) в 2017 году, пополнив счет на $100, за неделю заработала $20 и смогла их вывести, что убедило ее в надежности компании. Затем «брокер Сергей Васильев» убеждал ее увеличивать депозит, ссылаясь на «квартальные отчеты» или «выход нового iPhone» — акции Apple должны были взлететь. Суммы росли с $900 до $5000 и выше. Когда Ольга попыталась вывести значительную сумму ($6668), ее счет был заблокирован, а менеджеры начали убеждать ее открывать новые сделки, чтобы «отработать комиссию» и «спасти» средства. В итоге, доверившись брокеру, она потеряла более $50 000, вложив не только свои сбережения, но и взятые кредиты.
Признаки мошенничества
Первым тревожным сигналом была регистрация компании. Trade12 был зарегистрирован на Маршалловых Островах как «Консультационный центр» (а не финансовый брокер) и не имел лицензии на брокерскую деятельность. Более того, сайт утверждал, что компании уже более 8 лет, но WHOIS показывал, что домен trade12.com был зарегистрирован лишь 25 августа 2015 года. Итальянский регулятор также включил Trade12 в список предупреждений.
В 2017 году австралийский регулятор также выпустил предупреждение о Trade12, призвав инвесторов быть осторожными. Множество пострадавших из Беларуси, России и Украины объединились в группы, чтобы совместно пытаться вернуть свои средства, но их шансы были ничтожны.
Если вам этого не достаточно можете почитать реальные отзывы и расследования по ссылкам:
vk.com/topic-113868099_33644225
mmgp.ru/showthread.php?t=316924
Forex MMCIS Group Index TOP-20: Долгая игра с «самыми лучшими трейдерами»
Мой депозит: $100. Не платит!
Суть предложения
Проект, активно работавший примерно с 2013 года, предлагал инвесторам «безопасное и выгодное инвестирование» в индекс, состоящий из 20 лучших трейдеров компании. Идея была проста: невозможно, чтобы все 20 профессионалов одновременно потерпели убытки. Минимальный депозит составлял всего $100, а ежемесячная доходность обещалась на уровне 10-15%. Выплаты должны были производиться 10-го числа каждого месяца.
Эволюция от «прибыльности» к краху
На начальных этапах проект активно развивался. Инвесторы и партнеры сообщали о стабильных выплатах. Например, в 2013 году пользователи делились результатами: «Первые выплаты получены… Все ОК», «11% за сентябрь», «получены выплаты за декабрь 2013 г.». Партнерская программа привлекала новых инвесторов. Однако в комментариях все чаще начали появляться подозрения о том, что это может быть «лонг-лайв хайп» (долгоиграющая финансовая пирамида). В августе 2014 года доходность резко упала до 1.7%, что многие восприняли как тревожный сигнал.
«Пирамида» внутри
В 2014 году появился шокирующий комментарий от бывшего работника пиар-отдела MMCIS. Он признался, что торговли в доверительном управлении никогда не было и что все положительные отзывы писались нанятыми фрилансерами — постерами. По его словам, компания была финансовой пирамидой, использовавшей средства новых инвесторов для выплат старым. Он лично столкнулся с тем, как его собственный торговый счет слили, несмотря на маржу свыше 150%. Бывший сотрудник призывал всех жертв подавать жалобы в прокуратуру и суды, утверждая, что обманутых клиентов — 500 000.
Forex Trend: ПАММ-индексы, «легенды» и липовые трейдеры
Мой депозит $200. Не платит!
Суть предложения: ПАММ-индексы как готовый портфель
Проект Forex Trend, набравший популярность в 2013-2015 годах, предлагал инвестиции в ПАММ-индексы — сформированные портфели из успешных управляющих. Это позволяло инвесторам с минимальным порогом входа в $200 получить диверсифицированный портфель, который, по заявлениям, приносил около 10% в месяц. Компания активно рекламировалась, в том числе в рамках спецпроекта Forbes в 2014 году, где управляющие демонстрировали высокие результаты.
Разоблачение: «торговый терминал» как декорация
В 2018 году журнал РБК опубликовал масштабное расследование о крахе Forex Trend. Выяснилось, что компания не была брокером, а использовала платформу Skopalino для имитации торговли. Настоящая торговля на Форекс в помине не существовала.
Одним из самых громких откровений стала история Вероники Тарасовой, которая преподносилась как «легенда» и один из лучших управляющих Форекс-рынка. Расследование показало, что до прихода в Forex Trend она продавала массажеры для спины через интернет, а ее «успешные» торговые результаты оказались подделкой, созданной для привлечения инвесторов. Она была не трейдером, а просто «рекламной вывеской» и частью маркетингового механизма пирамиды.
Схема краха и попытка реинкарнации
Начиная с 2015 года, компания столкнулась с проблемами выплат. Она была внесена в черный список ЦРФИН. После банкротства в 2016 году появилась попытка перезапустить бизнес под видом нового брокера PrivateFX, куда клиентам предлагали перевести средства. Однако, по данным расследования, она была связана с теми же лицами и также оказалась мошеннической. Павел Крымов, один из ключевых фигур Forex Trend, признал банкротство, но отрицал мошенничество, заявляя о «экономических причинах и внешних факторах». В 2014 году также поступали жалобы на задержки выплат и «верификацию», которая длилась месяцами.
Заключение и хронология событий
Анализ всех трех проектов показывает, что речь идет не о случайных неудачах, а о тщательно спланированных мошеннических схемах, построенных на обещании быстрого и легкого обогащения. С 2013 по 2017 год рынок был наводнен подобными структурами, и даже в 2026 году истории этих финансовых пирамид остаются важным предупреждением для инвесторов.
Ключевые даты и события:
- 2013 год – 2014 год: Активный рост Forex MMCIS Group Index TOP-20 и Forex Trend. Стабильные выплаты для «старых» инвесторов, привлечение новых через партнерские программы и публикацию заказных статей.
- Август 2014 года: Резкое падение доходности по MMCIS Group Index TOP-20 и первые задержки выплат.
- 2014 год – начало 2015 года: Появление первых масштабных разоблачений. Бывшие сотрудники MMCIS рассказывают о «пирамиде» и липовых трейдерах. Расследование о Forex Trend показывает, что их «легендарный» трейдер Вероника Тарасова — бывший продавец массажеров.
- 25 августа 2015 года: Регистрация домена Trade12.com, начало активных «холодных звонков».
- 2015 год: Начало проблем с выплатами у Forex Trend. Внесение компании в «черные списки». Попытка «реинкарнации» через PrivateFX.
- 2016 год: Банкротство Forex Trend.
- 2016 – 2017 годы: Пик активности Trade12. Массовые жалобы от пострадавших, которые потеряли от $10 000 до более чем $50 000. Начало судебных разбирательств и обращений в полицию.
- 2017 год: Предупреждения от итальянского и австралийского регуляторов о компании Trade12.
- 2026 год: Дела о мошенничестве форекс-брокеров продолжают рассматриваться в судах, так как подобные схемы не теряют актуальность.
Как защитить себя от подобных схем в будущем?
- Проверяйте лицензию: Регулируемые брокеры обязаны иметь лицензию одного из серьезных регуляторов (например, FCA в Великобритании, CySEC на Кипре).
- Изучайте документы компании: Будьте внимательны к регистрации в «офшорных зонах» (Маршалловы Острова, Белиз и т.д.). Отсутствие сканов свидетельств и лицензий на сайте — огромный риск.
- Проверяйте дату регистрации домена: Если компания заявляет о многолетней истории, а домен зарегистрирован вчера или несколько месяцев назад, это почти всегда признак мошенничества.
- Будьте критичны к «гарантированной» доходности: Обещания 10-15% и более в месяц — это признак финансовой пирамиды.
- Не доверяйте «холодным звонкам»: Если вам звонят с неизвестного номера и предлагают легкий заработок — кладите трубку.
- Ищите реальные отзывы: Обращайте внимание не на хвалебные посты, а на жалобы и истории пострадавших.
Инвестирование на финансовых рынках всегда сопряжено с рисками, но важно, чтобы эти риски были понятны и оправданы, а не являлись результатом умелой работы мошенников, использующих классические схемы обмана, которые остаются эффективными уже более десяти лет.
Я вложился уже давно и сейчас активно стараюсь привлекать новых инвесторов по партнерской программе. Вознаграждение довольно приличное, не за спасибо работаю понятное дело. По моему на сегодня Индекс топ самый надежный по условиям проект. Плюс и сам брокер на ФОРЕКС не первый год, это тоже важно
Проект индекс ТОП20 уникальный, больше не встречал на рынку возможности инвестировать сразу в такое количество трейдеров. Обычным ПАММ счетам не особо доверяю, т.к уже имею не особенно удачный опыт работы с ними. А на Индекс ТОП 20 считаю слив депозита большей части опытнейших трейдеров крайне маловероятным. При первой же возможности обязательно вложусь в этот интереснейший и многообещаущий проект
И не пожалеете.
Первые выплаты получены и выведены на кошелек. Все ОК.
11% за сентябрь.
За сентябрь выплаты получены на кошелек
Кроме выплат по Индексу за сентябрь получил партнерское вознаграждение по акции ММСИС ПАРТНЕРС. Сейчас продлили акцию, продолжаю работать. Всегда приятно получать деньги почти за просто так. Все таки 25$ с каждого привлеченного человека это не мало, имхо
Пошли выплаты по партнерке!!!!!!!!! Ура!!!!! На счет капнуло 385 баксов!!! Я доволен, спасибо ммсис за оперативность, партнерка самая зачетная!
Получены выплаты за декабрь 2013 г. Произошла смена кошелька с которого производят выплаты.
Получены выплаты по Index TOP 20 за январь. Снова изменился кошелек.
А не похоже ли это на очередной лонг-лайв хайп?
Вызывает подозрение смена кошельков при выплате и слишком высокие партнёрские вознаграждения. Интересно, как просядет индекс за февраль?
Сама идея просто потрясающая, вот только реализация её… как оценены риски, особенно, когда рынок начинает лихорадить. По истории, обычно, если рынок ведёт себя неадекватно, то большинство опытных трейдеров (которые не успели изменить свои торговые системы под новые реалии) тоже «следуют за рынком», в там случае даже усреднение за 20 топовых трейдеров может не дать результата. Правда, в такой мутной воде всегда находятся единичные трейдеры, которые идут вразрез с общепринятыми моделями поведения и получают огромные дивиденды. В данном случае остаётся только надеяться, что в двадцатку самых лучших войдёт хотя бы один такой трейдер.
Очень похоже на очередной лонг-лайв хайп. Действительно на реальную торговлю и с такими стабильными результатами остается только надеяться. При этом выплаты идут стабильно.
19.03.2014 получены выплаты за февраль.
Всего на счету в Index TOP 20 300,00 $
Всего получено дохода в Index TOP 20 106,20 $
Привет. Я зарегистрировался на ммсис. Можешь меня дальше раздуплить что надо делать. Необходимо просто закинуть деньги и вместо меня на них будут торговать или мне надо самому торговать? отпиши мне на почту.
Forex MMCIS Index TOP-20 трейдеров хорошо придумано, не сольют же все 20 трейдеров весь депозит. А 10-15% не хило и судя по комментариям 25$ партнерское вознаграждение за каждого привлеченного. А минимальный вклад 100$? Хоть и не очень большая сумма, но хотелось бы попробовать с минимального вложения, так как бы сказать для тренировки.
Выплаты за март получены от Оксаны, зарегистрированной в системе вебмани 20 марта 2014 г.
Заказал выплату $200. Пришли на следующий день.
Всего на счету в Index TOP 20 100,00 $ — Мой депозит
Всего получено дохода в Index TOP 20 126,30 $
Всего инвестировано в Index TOP 20 300,00 $
Всего выведено средств с Index TOP 20 326,30 $
Выплаты за май получены от Анны, зарегистрированной в системе вебмани 24 апреля 2014 г.
Всего на счету в Index TOP 20 140,00 $
Всего получено дохода в Index TOP 20 170,48 $
Всего инвестировано в Index TOP 20 300,00 $
Всего выведено средств с Index TOP 20 330,48 $
Получены выплаты по вкладу за июнь 2014 г. от той же Анны. Ждем оплаты партнерских начислений до 20 июля. Переждем август с минимальным вкладом и будем еще пополнять.
Всего на счету в Index TOP 20 — 100,00 $
Всего получено дохода в Index TOP 20 — 180,44 $
Всего инвестировано в Index TOP 20 — 300,00 $
Всего выведено средств с Index TOP 20 — 380,44 $
Партнерские вознаграждения также выплачены с WMID 239367794144. Только в мае оплата партнерских была произведена от wmid=191458276336. Все остальные месяцы выплаты с одного WMID.
А по партнерке сколько получается? Как долго работали перед тем, как уже пошли доходы? Тоже думаю о таком дополнительном заработке.
7% от дохода реферала, если мы говорим именно про ТОП 20. Почти всё время действует акция $25 за нового реального клиента.
Получены выплаты за июль 2014 года
Всего на счету в Index TOP 20 100,00 $
Всего получено дохода в Index TOP 20 189,73 $
Всего инвестировано в Index TOP 20 300,00 $
Всего выведено средств с Index TOP 20 389,73 $
Новая акция $25 на депозит за первое пополнение в $100. Доступно 20 000 бонусов.
Всего на счету в Index TOP 20 8686 \$
Всего получено дохода в Index TOP 20 3509 \$
Всего инвестировано в Index TOP 20 5100 \$
Всего выведено средств с Index TOP 20 0 \$
на торговом счёте 152 \$
и у друзей 17406 \$
Круто, и не страшно такие суммы держать? Кстати получены партнерские выплаты за июль 2014
5100+3509=8609
Что-то не бьёт по сумме.
Уже год как держу, да ещё и сам торгую.
Друзья пополнили до 19143 $
Появились срочные счета с пониженной комиссией.
Комиссия от дохода
для срочных счетов со сроком инвестиций 12 месяцев 11%
для срочных счетов со сроком инвестиций 6 месяцев 12%
для срочных счетов со сроком инвестиций 3 месяцев 13%
стандартная комиссия для бессрочных счетов 15%.
Теперь зарабатывать можно ещё больше. Я пока предпочту остаться на бессрочном счёте.
Все было хорошо, все было стабильно — 8-10% в месяц. Однако за последний месяц (август) система немножко просела если можно так сказать, доходность составила всего 1.7%. Но это всеравно больше банковских валютных депозитов.
Уже более 2 месяцев жду выплаты.Верификация аккаунта у них длится ,можно предположить,чуть менее года.На письма служба безопасности не отвечает,точнее — игнорируют все мои сообщения.Куда не пишешь,все в один голос твердят — дождитесь ответа (а по идее должны ответить за 3-4 дня).Скоро третий месяц моего ожидания.
Получены выплаты по партнерской программе от Наташи Z292898347424
У меня тоже верификация аккаунта идет уже полтора месяца и ни какой информации на какой стадии моя идентификация личности. По ходу я действительно «попал в 0,1%»
Последние несколько месяцев, доход как-то значительно упал, за август вообще 1.7%. Да и еще верификацию какую-то придумали, не нравится мне все это. Но деньги пока забирать не буду, посмотрим что будет дальше. У меня там не так много
16.09.2014 г. заказана выплата процентов по программе ТОП20. Оплаты нет, общаюсь с разными службами поддержки и жду результата.
Все счета заморожены. Очень сильно сомневаюсь что смогу вернуть деньги обратно. Нет желания торговать самому, и вообще никак не хочется сотрудничать з компанией. Похоже на очередной тухлий проект. Но деваться некуда, приходится ждать, выслушивать опрадания презилента компании и надеятся на улучшении ситуации.
Сайт до сих пор работает. СМС подтверждения не приходят. Ну и денег, естественно, нет.
Приветствую жертвы. Я бывший работник пиар отдела ММСИС и настоящий партнер ММСИС партнерс. Изначально ММСИС не был брокером. Обычная финансовая пирамида, посредством вкладов инвесторов, использовала их деньги перевкладывая в различные финансовые инструменты. Так называемой торговли в Доверительном управлении в помине никогда не было. Был МТ4, программа для торговли на форекс, которую может приобрести любой желающий открыв франчайзинг в любой брокерской конторе, но и там технари ММСИС умело сливали счета даже успешных трейдеров. Все коментарии положительного характера типа от успешных трейдеров и инвесторов пишут проплаченные постеры из пиар отдела. В основном это нанятые фрилансеры, которым платят копейки за адский труд. В сутки норма постера 50 тематических форумов, нивелирование негатива, красивые отзывы об ММСИС и как минимум сожрать и высмеять трейдера которого реально слили на торговле в ММСИС. Сам был среди них, знаю, что говорю. На работу был нанят лично Кондаковым. Руководит пиар отделом Анастасия Теплыгина. До тех пор пока меня самого искуссно не слили на торговле в том самом ММСИС на 4500 долларов сделав мне маржин колл при марже свыше 150%. После этого я сам осознал, что те якобы постеры конкурентов на самом деле реальные жертвы мошенников ММСИС. Сейчас являясь партнером третий месяц не получаю партнерские вознаграждения, хотя заработано немало. Деньги просто осели на счетах ММСИСпартнерс. Инвесторы, трейдеры, партнеры, раззуйте глаза. Вас кинули, развели по крупному. Сейчас Вам замыливают глаза постеры из пиар отдела якобы выплатами. Все это ЛОЖЬ. Платят только постерам и админам групп в соц. сетях за удаление негатива. Пора действовать. Пишите в арбитраж вебмани, пишите жалобы во все платежные системы, блокируйте счета ММСИС. Не дайте Кондакову вывести активы в офшор. Массово нужно обращаться в прокуратуру, в суды, 500 000 обманутых клиентов не остануться незамеченными. Только начав активные действия против ММСИС, Вы сможете вернуть свои деньги
Жесть конечно, сколько народу на эти сказки про бешеные проценты велось. Обещают золотые горы, по десять процентов в месяц, а потом люди с огромными долгами и кредитами остаются. Читаешь про эти схемы с холодными звонками и фальшивыми графиками, и волосы дыбом встают от того, как красиво людям лапшу на уши вешали. Хорошо хоть меня вся эта тема обошла стороной, потому что чудес не бывает и бесплатный сыр всегда только в мышеловке.